口座・入出金・売上仕入・融資返済・各種支払いを1か所に登録します。取引を1件登録すると、資金繰表と口座残高に反映されます。Excelへの二重入力と転記作業が不要になる、法人向けの資金繰り管理クラウドです。
現在ベータ提供中です。先行導入いただける企業を募集しています。所要30分程度、費用はかかりません。
返済方式3種に対応
元利均等／元金均等／利息のみ。借入条件を入れると返済表を自動生成します。12か月分を自動展開
給与・賞与・税金・社会保険料・口座振替に対応。支払日は営業日に自動調整します。役割ごとに4段階
owner／admin／member／viewer。経営者は全体、経理は入力、他部門は閲覧のみと分けられます。※ 上記はいずれも提供中の機能です。
ご相談の中でよくうかがう内容です。
どの口座から、いつ返済が落ちるのか。月末になると通帳を並べて確認している…
返済日を一覧化銀行に出す資金繰り表を、毎回Excelで作り直している。前月分の数字が合わない…
自動集計手付金・中間金・残金の入金予定が、案件ごとの手元メモにしか無い…
分割金を管理借換や金利変更をしたが、いま元金と利息がいくらなのか即答できない…
履歴を記録出来高払いと入金サイトのズレで、来月いくら残るのかが読めない…
6か月先を予測経理担当しか中身が分からない。社長が見たいときに見られない…
権限を分ける取引を1件登録すると、資金繰表・口座残高・事業別収支・各種レポートが同時に更新されます。同じ数字を別の表に転記する必要はありません。
日々の入力から月次の確認、レポートの出力までを1つの画面で行えます。
借入条件を登録すると、返済表を自動で生成します。未実行の返済は月別に集計し、延滞があれば警告を表示します。
| 借入先 | 方式 | 今月返済 |
|---|---|---|
| ◯◯銀行 証書貸付 | 元利均等 | 1,240,000 |
| 日本政策金融公庫 | 元金均等 | 862,500 |
| △△信用金庫（保証協会） | 元利均等 | 515,000 |
| ◇◇銀行 当座貸越 | 利息のみ | 38,400 |
売上と仕入を登録し、入金・支払を1クリックで処理できます。未回収・未払いは一覧で確認でき、実行した処理は取り消せます。
| 取引先 | 状態 | 金額 |
|---|---|---|
| ◯◯建設 工事代金 | 入金済 | 8,400,000 |
| △△不動産 中間金 | 未回収 | 12,000,000 |
| ◇◇工務店 出来高 | 未回収 | 3,650,000 |
| □□商事 仕入 | 未払 | 2,180,000 |
給与・賞与・税金・社会保険料・臨時支払・口座振替に対応。定期支払は12か月分を自動展開し、支払日は営業日に自動調整します。
| 支払項目 | 予定日 | 金額 |
|---|---|---|
| 給与 | 10/25 | 9,860,000 |
| 社会保険料 | 10/31 | 1,472,000 |
| 賞与（夏季） | 10/10 | 5,800,000 |
| 源泉税・住民税 | 10/10 | 648,000 |
登録済みの取引に加え、返済予定と支払予定を将来の残高に反映して表示します。AIによる予測で、残高が少なくなる月を事前に確認できます。
| 月 | 入金 | 月末残高 |
|---|---|---|
| 8月 | 22,400,000 | 48,250,000 |
| 9月 | 18,900,000 | 43,110,000 |
| 10月 | 14,200,000 | 9,480,000 |
| 11月 | 26,700,000 | 24,930,000 |
分割入金、長い工期、案件ごとの資金計画、複数の借入。汎用の会計ソフトやExcelでは扱いにくい項目を、標準機能として用意しています。
手付金・中間金・残金といった分割入金を、案件ごとに登録できます。入金予定日と金額は、そのまま資金繰表に反映されます。
分譲区画ごとに売上と原価を管理できます。案件全体に加え、区画単位でも採算を確認できます。
政策公庫・制度融資・信用保証協会・保証枠を、実際の借入条件に合わせて記録できます。金利変更の履歴も残せます。
工程・分割入金・借入返済の予定を、同じ画面で管理できます。案件ごとの入出金を登録するほど、先の残高の精度が上がります。
登録済みの取引・返済予定・支払予定をもとに、今後6か月の残高推移を予測します。注意が必要な月と、その理由をあわせて表示します。
※ 画面イメージです。AIの予測・提案は参考情報です。最終的な経営判断はお客様ご自身で行ってください。AI機能には1日あたりの利用回数の上限があります。
担当者が画面を共有し、デモデータの資金繰表・借入一覧・返済予定を操作しながらご説明します。所要30分程度です。
対応済みの項目と、未対応の項目をあわせて記載しています。
すべてのテーブルで行レベルセキュリティ（RLS）を有効化し、他社のデータが見えない仕組みをアプリではなくデータベース側で強制しています。 アプリケーション側に不具合があった場合も、他社のデータは参照できません。
全ページHTTPS（HSTS）で配信。クリックジャッキングやMIMEスニッフィングを防ぐセキュリティヘッダーも設定しています。 社外や現場から接続する場合も、通信内容は暗号化されます。
過去に流出したパスワードの使用を拒否（HaveIBeenPwned照合）。強度要件も設けています。 使い回しのパスワードは、登録の時点で設定できません。
owner／admin／member／viewer。役割に応じて操作できる範囲を制限できます。 経理は入力のみ、他部門は閲覧のみといった設定ができます。
誤って実行した処理は取り消せます。口座残高も自動で正しい状態に戻ります。 修正のために、手作業で数字を入力し直す必要はありません。
重要な操作の履歴を記録し、管理者が追跡できます。 誰がいつ変更したかを、後から確認できます。
金額の計算はデータベース内でまとめて処理し、中途半端な状態が残らない設計です。金額は正数のみをアプリとDBの二重で検証しています。 処理の途中で通信が切れた場合も、残高に不整合は残りません。
データは東京リージョンで保管・処理しています。 データの所在地を、取引先や金融機関に明示できます。
※ SAKIYOMIは現時点で第三者セキュリティ認証（ISMS／プライバシーマーク／SOC 2等）を取得していません。上記は実装済みの技術的対策であり、認証の取得状況とは別のものです。認証が要件となる場合は、導入前にご相談ください。
現在の運用と並行しながら移行できます。
担当者が画面を共有し、デモデータで実際の操作をお見せします。御社の資金繰り業務に合うかどうかを、その場でご確認いただけます。
口座数・借入本数・必要なカスタマイズをうかがい、初期費用と月額をお見積りします。内容にご納得いただけたらご契約となります。
口座・事業・借入の登録をこちらで支援し、運用を開始します。CSV出力で既存業務とも並行して運用できます。
現在ベータ提供中のため、正式な価格表は準備中です。お問い合わせいただければ、概算をご案内します。
ご利用規模をうかがったうえで、個別にご案内します。先行導入いただける企業さまには特別な条件をご用意しています。
SAKIYOMIは現在ベータ提供中です。担当者が画面を共有し、実際の操作をお見せします。御社の資金繰り業務に合うかどうかを、その場でご確認いただけます。